交友认识的人带你玩虚拟币、USDT：数字货币杀猪盘的典型流程与破绽

网友带你炒币，为什么往往是杀猪盘？

你在大交易所用自己的钱买的 USDT，每一分都是真的；转进对方给的平台后，那个正在上涨的余额却是后台写出来的。虚拟币杀猪盘，指对方先以交友建立信任，再引导你买 USDT 等虚拟货币，转入其控制的假平台，用虚假收益诱导加码，最后以税费、保证金为由拒绝提现的诈骗。

核心要点

• 币是真的，平台是假的：币转出去，就脱离你的控制。
• 要求再从外部转钱才能提现：基本可以定性为诈骗。
• 「官方交易所买币」只证明币来源真实：不证明去向安全。
• 境内一律禁止虚拟货币业务：被骗后民事维权很难，追赃主要靠公安。
• 现在就停止转账、保存证据、报警：越早越好。

这类骗局有多大

据公安部 2026-06-12 发布会披露，虚假网络投资理财诈骗损失最高，约占全部电诈案件损失的 40%。网络婚恋交友属于最高发的 10 类诈骗之一，这 10 类合计占 85%。婚恋交友单独占多少，发布会没有公布。

国家反诈中心在 2025-12 通过南方+称，虚假投资类是 2025 年单案损失最大的类型。

美国的数据可作对照，但不代表国内。据 FBI IC3 2025 年报，美国加密货币投资诈骗损失 72 亿美元。其 Operation Level Up 行动通知的 3,780 名受害人中，78% 不知道自己正在被骗。

哪些人最容易被带入

最容易被带入的，是已经和对方聊出信任、又想多一份收入的人。

场景很常见：认识三周的网友，每晚聊天，某天说「我最近在做个套利，带你试试」。你信的是这三周的陪伴，而不是那个平台。

对方的手法针对的是关系，不是智商。多数受害人在转账前，已经把对方当成了可靠的人。

几个词先说清楚

• USDT：锚定美元的稳定币，转账快、追踪难。
• 合约：带杠杆的衍生品，假平台上的「爆仓」可由后台设定。
• 搬砖：低买高卖赚差价。
• 帮信罪 / 掩隐罪：明知是犯罪所得，仍协助转移资金。

虚拟币杀猪盘的流程是怎样的？

典型流程分四步：交友建立信任、引导买币转币、虚假收益诱导加码、以税费保证金卡住提现，每一步都有可以观察到的破绽。

阶段一：交友，让你把对方当成可信的人

• 时间跨度：通常几天到数周
• 对方的目的：让你信任对方这个人，之后谈钱才不显得突兀
• 识别点：认识不久就谈赚钱；视频总是不方便，或画面只有几秒

对方：我最近在做一个稳赚的套利，带你一起。

据光明网 2025-10-02 报道，武汉东西湖警方 2025-08-22 收网，抓获 30 人。团伙在相亲软件注册账号，用「优质相亲女」剧本、话术本和 100 多套虚假人设交友，还雇人打电话、视频聊天来取得信任。

这说明「通过视频、通过电话」，不能证明屏幕那头就是对方本人。

如果你在这一步停下：对方一提赚钱，就把话题转开，并提出先当面见一次。对方坚持要先谈钱，本身就是信号。

阶段二：引导买币，让真钱变成可转移的资产

• 时间跨度：通常几天到数周
• 对方的目的：让你亲手把人民币换成 USDT，再转进对方控制的地方
• 识别点：对方要你转入指定的平台或钱包地址，并说「大平台买币最安全」

对方：先在大平台买 USDT，再转到我们这个平台，我一步步教你。

买币这一步是真的，所以你不会觉得被骗。可转出去的那一刻，币就离开了你的账户。

如果你在这一步停下：只要被要求转入对方指定的地址或平台，就停。

阶段三：虚假收益，让你加码

• 时间跨度：通常几天到数周
• 对方的目的：用上涨的数字和一两次成功提现，换你追加本金
• 识别点：余额和 K 线只涨不跌；小额提现很顺畅；开始劝你上合约、加仓

对方：你看，这几天已经涨了不少，上次提现不是也到账了？再加点，收益更快。

这一阶段，对方希望你同时有两种感受：怕错过行情，又觉得「已经验证过能提现」。小额提现到账，只是让你放下戒心的一步。

如果你在这一步停下：别因为提现成功就加码，记住屏幕上的数字由后台写出来。

阶段四：卡住提现，让你「再交一次」

• 时间跨度：通常几天到数周
• 对方的目的：在你急着取钱时，再收一笔税款、保证金或解冻费
• 识别点：账上有余额却不能直接扣费，必须从外部再转入

对方：提现前要先交税款，不然账户冻结，钱就取不出来了。

据 Odaily 2026-10-21 报道，香港一名六旬女士先后 20 次在实体找换店买入 USDT，转入对方指定的钱包。起初她能提取部分资金，后来申请提现时，对方要求先缴付约 700 万港元等值的 USDT 作为「税款」，她才发现受骗，最终损失逾 450 万港元。

如果你在这一步停下：不交任何提现费，哪怕对方说「最后一次」。

四步看下来，真正的钱在第二步就已经离开你了，后面三步都只是在让你加码。

在正规交易所买的币，为什么也不等于安全？

交易所只能证明你买到的币是真的。币一旦转进对方的平台或钱包地址，就不再由你控制，平台上显示的余额和 K 线都可以由后台生成。

币是真的，平台是假的

「我在大交易所买的，平台余额也在涨，怎么会是假的？」被带入的人，十有八九问过这句。

可以用「真币出门、数字进门」来理解。你的 USDT 是真实转出去的，进了对方控制的地址。对方平台给你看的，只是后台里的一行数字，涨跌都能自己设定。

小额提现能到账，目的是让你放下戒心，转进更多。它证明不了平台是真的。

我国对虚拟货币交易的监管态度

监管文件的口径前后一致，都是不承认、禁止、打击：

• 2021-09-15，十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237 号）：比特币、以太币、泰达币等「不具有法偿性」，境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务，「同样属于非法金融活动」。该文件曾明确，违背公序良俗的虚拟货币投资，相关民事法律行为无效，损失由其自行承担。237 号文现已废止。
• 2026-02-06，八部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》（银发〔2026〕42 号）：据新华网报道和央行、证监会负责人答记者问，新通知重申虚拟货币不具有法偿性，相关业务活动属于非法金融活动，境内一律严格禁止。境外单位和个人不得以任何形式非法向境内主体提供虚拟货币相关服务，涉虚拟货币的诈骗和洗钱继续被打击。

新通知对民事效力和损失承担怎么表述，请以文件全文为准，本文不据此下结论。

所谓正规交易所在境内有合法地位吗

没有。境内没有合法的虚拟货币交易平台，所以「在官方交易所买币」这一步本身就不受境内法律保护。这是 USDT 诈骗维权难的根本原因。

这对你意味着什么：

• 交易所的「正规」是品牌印象：它不是境内的许可或保障。
• 链上转账通常无法撤回：币转出去，不像银行转账那样能申请退回。
• 追赃主要靠公安：诈骗属于刑事案件，立案侦查是主要路径，民事途径的难度要大得多。

怎么核查对方给的平台域名和备案？

核查只能用来排除可疑平台，不能证明平台安全。做法是不点私聊链接，自己拆域名，再到工信部备案系统查主办单位。

对方发来一个链接，网址开头写着 brand.com，你看着像大品牌。可网址完整写出来是 brand.com.xxx.net，真正的域名是最右侧那段 xxx.net，前面的 brand.com 只是骗子起的"子域名"。下面五步合计约 14 分钟，只用公开信息。

五步核查

1. 停下点击，自己找官网

   • 预计时间：1 分钟
   • 所需工具：浏览器、书签
   • 注意事项：不点私聊、群里、客服发来的任何链接，也不扫对方发的二维码
   • 预期结果：搜出的官网和对方给的网址是否一致，一眼可见

2. 拆域名，只看最右侧可注册的那一段

   • 预计时间：2 分钟
   • 所需工具：复制到记事本，从右往左读
   • 注意事项：brand.com.xxx.net 属于 xxx.net，不属于 brand.com
   • 预期结果：确认这个域名的真正归属

3. 查备案号，核对主办单位

   • 预计时间：3 分钟
   • 所需工具：页面底部的 ICP 备案号（网站在境内运营需向工信部登记的编号）、工信部备案查询系统
   • 注意事项：看主办单位名称和平台名称是否对得上，没有备案号或查不到，都按可疑处理
   • 预期结果：能排除一批明显造假的平台

4. 查域名注册时间

   • 预计时间：3 分钟
   • 所需工具：任一公开的 WHOIS 查询页面（查域名登记信息的公共数据库）
   • 注意事项：注册人信息常被隐藏，重点看"创建日期"
   • 预期结果：刚注册几周、却自称"运营多年"，属于疑点

5. 当面确认，找人一起看

   • 预计时间：5 分钟
   • 所需工具：家人或朋友，或电话 96110
   • 注意事项：把链接和对方的说法原样给他们，不要替对方解释
   • 预期结果：多一双没被带节奏的眼睛

这套查证的局限

境内没有合法的虚拟币交易平台，所以备案能查到，也不代表安全，备案只能用来排除。页面截图、在线客服、"监管牌照"图片都能伪造，不能当依据。

别这么做

常见做法	错在哪	换成什么
点对方发的客服链接核实对方	客服也是对方的人	自己搜索官方渠道，或当面问家人朋友
先小额充值试一下	小额能提现正是诱饵	不转入，转入前先走完上面五步
拿页面上的牌照图、成交截图当证明	图片可以随手做出来	只认可独立查询到的公开信息

哪些话术和行为是危险信号？

只要对方说「提现前要再从外部转一笔钱」，就可以定性为诈骗信号，其余信号叠加得越多，越要停。账上真有钱的平台，手续费可以直接从余额里扣，没有必要让你另外掏钱。

据国家反诈中心在南方+（2025-12）列出的虚假投资类危险信号，高频词有：解冻费、手续费、私人账户转账、小额返利、内幕消息、屏幕共享。下面的表格把这些词和另外几类常见行为对应到「背后目的」和「你该做的一件事」，可以直接截图。

九个危险信号对照表

话术或行为	背后目的	你该做的一件事
「认识不久就带你赚钱」	拉你进局，把信任直接转成转账	把话题转开，看对方是否反复拉回来
「内幕消息」「稳赚套利」	制造机会感，让你觉得不上车就亏了	不转账，不下载对方发的 App
「先小额试试，提现很快」	用小额返利建立信任	不要因为能提现就加码
「余额涨得很快」	制造怕错过的紧迫感	记住：这个数字是后台写的
「提现要交税款、保证金、解冻费」	卡住你已有的钱，逼你再投	立即停止转账
「转到这个私人钱包地址」	资金脱离你的控制	不转
「开一下屏幕共享，我帮你操作」	看到你的账户余额和验证码	立刻挂断，关闭共享
「视频不方便」「只能语音」	掩盖真实身份	把当面见面放在任何转账之前
「你亏了，要补仓」「爆仓了，需追加」	假合约，爆仓由后台设定	不补

怎么用这张表：单看一条，可能只是对方说话急。但「认识不久」加「内幕消息」加「视频不方便」同时出现，就不是巧合了。出现第五行（外部转钱才能提现），不用再数其他条，直接停。

对话示例：对方催你交保证金

你：平台账户里有余额，直接从余额里扣就行。 对方：不行，必须外部转入。 你：那我不转了，我去问问反诈中心。

为什么这样说有效：它把「必须外部转入」这个破绽直接摆到台面上，你不需要争辩，也不需要证明对方是骗子。对方一旦换说法或催得更急，你拿到的是更多证据，不是更多压力。

对话示例：对方让你转到指定地址

你：我只用自己的账户，不往别人的地址转。 对方：这是平台的充值地址，大家都这么转。 你：那我先不转了。

为什么这样说有效：你说的是自己的规则，不是在评判对方。规则不需要对方同意，也就没有可以拉扯的空间。

这两组话里没有一句是在试探或套对方的话。目的只有一个：不转，并且把这一步留在聊天记录里，之后报警时用得上。

搬砖套利、追回钱，常见的几个误区是什么？

搬砖套利不等于合法生意，被骗后也很难靠民事起诉追回，网上的「链上追回」多半是二次诈骗。 下面三个误区，都是被带入的人最常问的。这里只讲常识，不对任何具体案情下判断。

误区一：「我只是搬砖赚差价，不违法」

群里有人说：「帮忙收 U、转 U，每笔赚 0.3 元差价，很轻松。」你只想赚差价，但对方给你的钱，来源你看不到。

事实：据莱阳市公安局 2026-07-23 的提醒，上游电信诈骗、网络赌博的赃款，会通过虚假 U 商收购、兑换成现金，普通参与者极易触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮信罪，面临承担法律责任、银行卡终身冻结。

你能做的一件事：不替陌生人收款、转款、兑换。银行卡和钱包地址别借给任何人。

误区二：「被骗后我可以民事起诉要回来」

事实：诈骗属于刑事案件，追赃主要靠公安立案侦查。资金经跨境链上转移后，追回难度很大。

民事途径能否主张权利，要看具体案情和证据。一般情况下，对方身份不明、资金已出境时，起诉本身就很难走通。重大金额的权利义务问题，请咨询律师。

你能做的一件事：先报警，并把证据交给警方。律师只负责帮你判断后续权利，不能替代立案。

误区三：「花钱请人追回」

被骗之后，常有人主动私信你：「黑客可以帮你追款」「链上追回，成功再收费」。

事实：这是我们的观察，不是统计：这类服务常常是二次诈骗。三个识别点：

• 先收费：要你先交「技术费」「保证金」
• 承诺全额追回：没有任何正规渠道敢保证结果
• 要你的钱包权限：助记词、私钥一给，剩下的钱也没了

你能做的一件事：任何人开口收追款费，一律不理，直接拉黑。

别这么做

• 替人收 U、转 U 当副业：错在你看不到资金来源，却要承担后果。换成只用自己的账户，只做自己的交易。
• 自己联系对方「谈条件要回来」：错在对方会借机让你继续加码。换成停止联系，把聊天记录交给警方。
• 相信「保证追回」的私信：错在先收费、要权限，本身就是骗局特征。换成只通过 110、96110 和国家反诈中心 App 处理。

怀疑被骗了怎么办？先做这五件事

先停止一切转账，再保存证据，然后报警。 这三个动作的顺序不要换：钱不再出去，证据才有意义，警方才有机会追赃。

自测：你现在的情况

对照下面六题，回答「是」或「否」：

1. ☐ 认识不久的网友，正在带你炒币、做合约或搬砖
2. ☐ 你被要求把币转到对方指定的平台或地址
3. ☐ 你已经成功提过一次小额
4. ☐ 提现时，对方要求再交税款、保证金或解冻费
5. ☐ 对方不肯当面见面，视频总有理由
6. ☐ 对方让你保密，或催你「今晚就要转」

结果解释：命中 3 条以上，先别再转账，直接按下面的清单执行。命中第 4 条，哪怕只有这一条，也按诈骗信号处理：账上真有钱的平台，费用可以直接从余额里扣。

怀疑被骗怎么办

1. 立刻停止转账，不交任何提现费
2. 保存证据：聊天记录、平台网址、钱包地址、交易哈希（TxID）、转账凭证和对方资料截图
3. 拨 110 报警，或拨 96110 咨询，并在国家反诈中心 App 举报
4. 在交友平台和交易所内举报并拉黑对方
5. 不要试图自己「谈判追回」，也不要找所谓追款服务

按你的处境，先做哪件事

你的处境	优先做	别急着做
还没转账	立刻中断联系，先保存证据	别为了「再确认一下」继续聊，也别点对方发来的链接
已转过钱，但还没被要求交费	别再加码，先报警	别因为「还能提现」就再转一笔，小额返利正是诱饵
已经交过税费	别再补，先报警并交出证据	别想着「最后一次交完就能提」，下一笔费用通常已经在路上

已经交过钱的人，常有一种「都交了这么多，不能白交」的念头。这很正常，但已经转出去的钱不会因为再补一笔就回来。

涉及大额财产，建议先咨询律师。本文为常识普及，不构成法律意见；监管文件可能调整，数据截至 2026-10。

这套自测和清单先收藏。下次有网友提到「带你赚钱」，先对照一遍，再决定要不要继续聊。

常见问题

网友带我炒币，先让我小额提现成功了，还是骗局吗？

仍然可能是。小额提现成功是这类骗局常用的诱饵，不能证明平台是真的。假平台的余额和 K 线由后台生成，放你提出一小笔，是为了让你放下戒心、转入更多。现在先不要加码，看对方有没有催你加钱、要你再从外部转钱，或不肯当面见面，有任何一条就停手。

在大交易所买的 USDT 转给对方，被骗后还能追回来吗？

追回难度很大，不要抱乐观预期。币一旦转进对方控制的地址，就脱离了你的控制；资金经跨境链上转移后，追查更难。诈骗属于刑事案件，追赃主要靠公安，所以要尽快报警，并提供钱包地址、交易哈希（TxID）和转账凭证。涉及大额损失，建议同时咨询律师。

平台说提现要先交税款或保证金，是真的吗？

不是真的，这基本可以定性为诈骗。账上真有余额的平台，手续费可以直接从余额里扣，没有理由让你另外转一笔钱。「税款」「保证金」「解冻费」只是不断加码的借口，交了之后往往还有下一笔。立刻停止转账，保存聊天记录和平台网址，拨 110 或 96110。

怎么查一个虚拟币交易平台的域名和备案是不是正规？

不点私聊发来的链接，自己拆域名：看网址最右侧可注册的那一段，才是真正的域名。再到工信部备案系统核对页面底部 ICP 备案号的主办单位，用公开 WHOIS 查注册时间，刚注册几周却自称运营多年就是疑点。这些只能用来排除可疑平台，境内本来就没有合法的虚拟币交易平台，查得到备案也不代表安全。

做 USDT 搬砖套利违法吗，银行卡会被冻结吗？

有较大的法律风险。据莱阳市公安局 2026-07-23 的提醒，上游电诈、网赌的赃款会通过虚假 U 商收购兑换成现金，参与者极易触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮信罪，银行卡也可能被冻结。你看不到对方资金的来源，赚的差价再小，风险也在你身上。不要收、转、兑换来路不明的资金；已经参与的，先停手并咨询律师，这里只是常识，不是个案判断。

参考资料

1. 关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知（银发〔2021〕237号）
2. 中国人民银行、中国证监会有关负责人就《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》答记者问
3. 严格禁止！8部门联合发文进一步防范和处置虚拟货币等相关风险-新华网
4. 公安部：虚假网络投资理财诈骗损失最高，约占全部电诈案件损失的40%
5. 反诈最前沿丨解析虚假投资理财类骗局 遇到这些“危险信号” 要警惕（南方+）
6. 网恋“白富美”竟是诈骗团伙，警方一网打尽30名嫌疑人（光明网）
7. 损失逾450万港元，香港六旬退休妇女遭假租客诱骗投资加密货币（Odaily）
8. 莱阳公安提醒您：预防虚拟货币U商（USDT）交易类诈骗
9. Crypto fraud tops FBI's annual crime report as Americans lose billions to scams